중장기 투자 계획서 작성법 – 목표를 명확히 하고 루틴을 체계화하는 방법

"투자 방향이 흔들릴 때마다 다시 돌아올 나침반이 필요합니다."

ETF나 자산관리를 하다 보면 단기 수익에 흔들리기 쉽습니다.
이럴 때 필요한 것이 바로 중장기 투자 계획서입니다.

오늘은 투자 초보자도 쉽게 따라 할 수 있는 중장기 투자 계획서 작성법을 소개해드립니다.

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✅ 투자 계획서 구성 항목

항목	작성 예시
투자 기간	2025.01 ~ 2027.12 (3년)
목표 자산	3천만 원 → 5천만 원
월 투자 금액	70만 원 (자동이체 설정)
투자 상품	국내 ETF 60%, 해외 ETF 30%, 현금성 자산 10%
리스크 감내 한계	포트폴리오 -15%까지 유지
리밸런싱 주기	6개월마다 비중 점검 및 조정
학습 계획	월 1권 투자 서적 읽기, 분기별 세미나 참석

✅ 계획서 작성 팁

• 📅 기간 설정: 1년 단위로 구체적으로 명시
• 🎯 목표 자산: 숫자로 명확히 설정
• 💰 투자 금액: 자동이체 등 실행 가능한 방식으로 계획
• 📊 상품 구성: 비중을 퍼센트로 명시
• ⚠️ 리스크 한계: 손실 허용 범위 설정
• 🔄 리밸런싱: 주기와 기준을 구체화
• 📚 학습 계획: 지속적인 자기계발 포함

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✅ 마무리: 계획은 실행의 시작입니다

투자 계획서는 단순한 문서가 아니라 투자 습관을 지켜주는 가이드라인입니다.
오늘 소개한 항목들을 참고하여 자신만의 중장기 투자 계획서를 작성해보세요.

다음 글에서는 투자 판단을 돕는 사전 체크리스트 만들기에 대해 안내해드릴게요 😊