ETF 리밸런싱 시점 알림 설정하는 법 – 자동으로 기억하고 조정하기
"비중이 달라진 것 같긴 한데… 언제 리밸런싱했는지 기억이 안 나요"
ETF는 분산 투자가 가능하지만,
시간이 지날수록 원래 설정한 비중이 흐트러지게 됩니다.
이를 바로잡는 것이 ‘리밸런싱’인데,
정기적으로 하지 않으면 **리스크 조절과 수익률 유지에 어려움**이 생깁니다.
오늘은 ETF 리밸런싱 시점을 자동으로 알림 받는 방법을
**구글 캘린더 + 노션 중심**으로 정리해드립니다.
✅ 리밸런싱이 필요한 이유
- 📉 특정 ETF 비중이 과도하게 증가하거나 감소
- 📊 장기 목표 수익률과 위험 관리가 어려워짐
- 🧭 투자 원칙에서 벗어난 상태 방지
👉 분기 또는 반기별 리밸런싱만으로 성과와 안정성 모두 챙길 수 있습니다.
✅ 리밸런싱 주기 추천
투자 성향 | 추천 주기 |
---|---|
공격형 | 분기 1회 (3개월) |
균형형 | 반기 1회 (6개월) |
안정형 | 연 1회 |
✅ 알림 설정 방법 (구글 캘린더)
- 📅 Google Calendar 접속 → 새 일정 생성
- 📌 제목: “ETF 리밸런싱 점검일”
- ⏰ 반복: 3개월/6개월/12개월 반복 설정
- 🔔 알림: 이메일 + 팝업 설정
- 💬 설명란: - 현재 ETF 비중 - 목표 비중 - 점검할 체크리스트
✅ 함께 쓰기 좋은 노션 템플릿
- 📊 표 뷰로 ETF 이름 / 현재 비중 / 목표 비중 작성
- 📈 비중 차이 > 5% 이상 시 ‘조정 필요’ 태그 표시
- 📘 점검일마다 수익률 & 감정 기록 칸 포함
✔️ “캘린더 알림 + 노션 기록” 조합이면 **놓치지 않고 리밸런싱 루틴을 유지**할 수 있어요.
✅ 마무리: 잊지 말고, 자동으로 기억하세요
ETF 리밸런싱은 어렵지 않지만,
‘잊지 않는 구조’가 핵심입니다.
오늘 소개한 캘린더 설정만 해도
투자 루틴의 완성도가 훨씬 높아집니다.
다음 글에서는
투자 성과 시각화 차트 만들기 (엑셀/노션)도 소개해드릴게요 😊
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