투자 성과 점검하는 방법, 내 투자 제대로 가고 있을까?

"3개월째 ETF 투자 중인데, 수익률은 괜찮은 걸까요?"

투자는 시작보다 관리가 더 중요합니다.
계획대로 잘 가고 있는지, 조정이 필요한지 알려면 성과 점검이 필수입니다.

오늘은 초보 투자자도 쉽게 따라할 수 있는 투자 성과 점검법을 알려드립니다.

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✅ 성과 점검, 왜 필요한가요?

• ✔️ 감정적 판단 방지
• ✔️ 투자 전략 유지 또는 수정 여부 판단
• ✔️ 수익률과 리스크를 균형 있게 확인

성과 점검은 '지금 내가 투자 방향을 잘 가고 있는가?'를 확인하는 **나침반** 같은 역할을 합니다.

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✅ 성과 점검 주기

투자 방식	추천 점검 주기
ETF 적립식 투자	3~6개월에 한 번
단기 투자	매월 혹은 분기별
포트폴리오 전체 점검	6개월~1년에 한 번

✔️ 너무 자주 보면 ‘잡음’에 휘둘리고 너무 늦게 보면 ‘방향’을 놓칠 수 있습니다.

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✅ 성과 점검 핵심 항목 5가지

• ① 누적 수익률 → 총 수익률 vs 투자 기간 체크 (연환산 기준도 함께)
• ② 투자금 대비 수익률 → 총 수익 ÷ 총 투자금 (추가 투자 포함)
• ③ 시장 대비 수익률 → S&P500, KOSPI 등 기준지수와 비교
• ④ 감정 기록 비교 → 투자 일기와 실제 수익 간의 차이 확인
• ⑤ 투자 비중 점검 → 리밸런싱이 필요한지 확인

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✅ 예시: ETF 월급 투자 6개월 점검

📌 매월 30만 원 투자, 총 180만 원 투자

 📌 현재 평가금액: 195만 원 → 수익률 약 +8.3%

 📌 S&P500 상승률: 약 +10%

 📌 감정 기록: 하락장 때 1회 추가 매수, 불안감 적음

✔️ 점검 결과:

 - 수익률 양호

 - 계획대로 진행

 - 리밸런싱은 아직 불필요 → 계속 유지

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✅ 성과 점검 후 이렇게 정리해보세요

• 📌 투자 수익률
• 📌 감정 흐름 및 의사결정
• 📌 다음 분기 목표 및 조정 여부

→ 투자 일기 형태로 간단하게 정리하면 나만의 투자 내역서가 됩니다.

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✅ 마무리: 점검이 있어야 성장도 있습니다

투자는 '내가 잘하고 있나?'를 계속 물어보는 과정입니다.
성과 점검을 통해 실수는 줄이고, 방향은 유지하세요.

다음 글에서는 ETF 투자 전 꼭 알아야 할 용어 정리도 쉽게 안내해드릴게요 😊