투자 목표 달성률 추적 템플릿 만들기 – 숫자로 목표를 관리하는 법

"10년 후 5천만 원 목표인데, 지금 속도가 맞는 걸까요?"

ETF나 적립식 투자는 장기적인 목표를 향해 가는 여정입니다.
하지만 그 길이 맞는지, 내가 잘 따라가고 있는지 정기적으로 점검하지 않으면 지치기 쉽습니다.

오늘은 투자 목표 달성률을 추적하고 관리하는 템플릿을 초보자도 쉽게 따라할 수 있도록 정리해드립니다.

✅ 왜 목표 달성률을 추적해야 할까요?

📊 목표와 현실의 차이를 눈으로 확인
📆 중간 점검 후 전략 조정 가능
🧭 감정 아닌 숫자로 방향 유지

👉 목표 없이 달리는 마라톤보다, 지표가 있는 경주가 꾸준함을 만들어줍니다.

✅ 템플릿 구성 항목

항목	설명
① 목표 금액	예: 5,000만 원
② 투자 기간	예: 10년 (120개월)
③ 월 투자금	예: 30만 원
④ 예상 수익률	예: 연 7%
⑤ 현재 누적 자산	정기 업데이트 항목
⑥ 달성률 (%)	(현재 자산 ÷ 목표 금액) × 100

✅ 엑셀/노션 활용법 예시

📈 누적 그래프 자동 생성
📅 월별 투자 금액 자동 합산
📊 달성률 % 변화를 시각화

✔️ 엑셀에서는 함수와 차트를, ✔️ 노션에서는 프로그레스바 & 월별 트래커를 활용해보세요.

✅ 목표 달성률 추적 루틴 예시

날짜	실천 내용
1일	자동이체 + 월 투자금 입력
15일	ETF 수익률 업데이트 (증권사 기준)
말일	현재 누적 자산 계산 + 달성률 정리

✅ 마무리: 수익률보다 ‘달성률’을 추적하세요

투자는 단기 수익률보다 장기 목표에 가까워지는지 확인하는 게 핵심입니다.
숫자를 기록하고, 점검하고, 조정하면 자신감 있는 투자가 됩니다.

다음 글에서는 투자자 감정관리 루틴 만들기도 함께 소개해드릴게요 😊