5년 투자 계획표 작성법 + 템플릿 예시 – 장기 목표를 현실로 만드는 로드맵

"매달 투자하고는 있지만… 어디로 가고 있는지 모르겠어요"

목표 없이 하는 투자는 **버스 안에서 목적지 없이 타는 것**과 같습니다.
하지만 5년이라는 긴 시간도 계획표만 있으면 구체적이고 실현 가능한 전략이 됩니다.

오늘은 5년 투자 계획표를 작성하는 법과 실전 템플릿 구성을 초보자도 쉽게 따라할 수 있게 정리해드립니다.

✅ 5년 투자 계획표가 필요한 이유

🎯 장기 목표를 수치화하고 체크 가능
📊 실행 계획을 연/월 단위로 분해 가능
📅 루틴 유지와 성과 점검이 수월해짐

👉 길게 보고, 작게 쪼개야 **투자가 습관이 됩니다.**

✅ 구성 항목 예시

항목	예시
① 최종 목표	5년간 3,000만 원 달성
② 연도별 목표	2025: 500만, 2026: 1,100만 …
③ 월별 적립 목표	월 50만 원 투자 (ETF, IRP 포함)
④ 예상 수익률	연 5~6% (보수적 추정)
⑤ 달성률 계산	현재 자산 / 목표 금액

✅ 엑셀 템플릿 구성 팁

📈 연도별 누적 자산 표 + 꺾은선그래프
📅 월별 적립금 & 수익률 자동 계산 칸
🧾 리밸런싱 체크표 (분기별)
🔁 성공/실패 이유 기록란 포함

✅ 노션 템플릿 구조 제안

📊 표 뷰: 연도 / 월 / 누적자산 / 수익률 / 목표 달성률
📌 프로그레스 바: “목표 달성률 62%” 자동 표시
🗓 캘린더 뷰: 월간 실행 계획 연결 (ETF 매수일 등)

✔️ 노션에서는 ‘페이지 간 링크’로 투자 일지와 연계하면 더 효과적입니다.

✅ 마무리: 수익보다 중요한 건 ‘계획’입니다

투자 계획이 있으면 감정이 아닌 전략이 기준이 됩니다.
오늘부터 나만의 5년 로드맵을 만들어보세요.

다음 글에서는 자동이체 기반 장기 투자 루틴 만들기도 함께 소개해드릴게요 😊