월말 포트폴리오 요약 리포트 만드는 법 – 숫자로 나를 점검하는 습관

"한 달 동안 뭐 했더라?" → 한 장짜리 리포트로 투자 습관을 정리해보세요.

투자는 매일 움직이지만, 한 달 단위로 정리해 보면 흐름이 명확해집니다.
오늘은 ETF 중심 포트폴리오를 관리하는 월말 요약 리포트 템플릿을 소개해드릴게요.

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✅ 요약 리포트 항목 구성

항목	기록 예시
작성일	2025-04-30
총 자산 평가액	12,850,000원
월간 자산 변화	+750,000원 (6.2%)
ETF 투자 수익률	+4.8%
투자 비중 변화	리츠 ↑ / 채권 ↓
이번 달 배당	75,200원 (4종목)
특이사항	3월 리밸런싱 후 리츠 비중 확대
감정 메모	안정감 ↑ / 리스크 감수 ↓
다음 달 목표	월 90만 원 투자 지속, 채권 ETF 리포트 확인

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✅ 시각화 팁

• 📊 꺾은선 그래프: 자산 총액 추이 (월별)
• 📘 파이 차트: ETF 비중 구성
• 📅 표로 요약: 배당 수익/수익률/감정 등 3열 구성

✔️ 너무 복잡하게 만들지 말고 **‘한 장에 요약되도록’** 간결함을 유지하세요.

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✅ 도구 추천

• 📘 노션: 데이터베이스 & 월별 페이지 연결
• 📊 엑셀/구글 시트: 월별 시트 & 그래프 자동 생성
• 📱 자산 관리 앱: 핀트, 뱅크샐러드 참고

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✅ 마무리: 숫자는 기억보다 오래 남습니다

투자도 결국 **내 돈의 흐름을 어떻게 관리했는가**의 기록입니다.
이번 달 투자, 숫자와 한 줄 감정으로 요약해보세요.

다음 글에서는 투자 루틴 유지력을 높이는 환경 설정 팁도 소개해드릴게요 😊