초보 투자자용 3단계 리밸런싱 가이드 – 비중 조절, 생각보다 간단합니다

"ETF 비중이 바뀐 것 같은데… 그냥 두면 안 되나요?"

ETF나 포트폴리오 투자를 하다 보면 어느 자산의 수익률이 더 높아져 비중이 바뀌게 됩니다.
이럴 때 필요한 게 바로 ‘리밸런싱’, 즉 **비중 재조정**입니다.

오늘은 초보자도 바로 따라 할 수 있는 3단계 리밸런싱 절차를 소개해드릴게요.

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✅ 리밸런싱이 필요한 이유

• 📊 비중 왜곡 → 위험 관리 실패
• 📈 특정 자산 집중 → 포트폴리오 성격 상실
• 🔄 수익률 변동 → 원래 목표와 어긋남

👉 장기 투자일수록 정기적인 리밸런싱은 **필수입니다.**

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✅ STEP 1. 현재 비중 확인

• 📌 내 ETF 또는 자산 구성 현황 파악
• 📊 예: 주식형 60%, 채권형 25%, 리츠 15%
• 🧮 평가 금액 기준 비중 계산 (자동화 추천)

✔️ 가장 간단한 방법은 엑셀 or 증권사 앱 자산분석 메뉴 활용입니다.

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✅ STEP 2. 목표 비중과 차이 비교

자산	현재 비중	목표 비중	차이
주식형	60%	50%	+10%
채권형	25%	30%	-5%
리츠	15%	20%	-5%

✔️ 편차가 5% 이상일 경우 조정 권장 ✔️ ETF 수익률만 보지 말고, 전체 비중으로 판단하세요

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✅ STEP 3. 비중 조절 (리밸런싱 실행)

• 📉 비중이 너무 높은 자산 일부 매도
• 📈 낮은 자산 비중 추가 매수
• 📅 새로운 기준일 설정 (예: 3개월 후 다시 점검)

✔️ 수수료, 세금 고려해서 **부분 조절**도 충분히 효과 있습니다.

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✅ 리밸런싱 주기 추천

투자 성향	주기
공격형	3개월 1회
균형형	6개월 1회
안정형	연 1회

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✅ 마무리: 리밸런싱은 ‘포트폴리오 점검’입니다

어렵게 생각할 필요 없습니다.
비중을 다시 정리하는 것만으로도 리스크는 크게 줄어듭니다.
오늘부터 분기마다 한번, 내 자산의 균형을 직접 점검해보세요.

다음 글에서는 내 투자 루틴 점검 주기 설정법도 함께 소개해드릴게요 😊