ETF 리밸런싱 실전 사례, 이렇게 조정하면 됩니다

"ETF 비중이 바뀐 것 같은데, 어떻게 다시 맞추면 좋을까요?"

ETF는 장기투자에 적합하지만 시장이 오르내릴 때마다 비중이 달라지는 특성이 있습니다.
이럴 때 필요한 전략이 바로 리밸런싱(Rebalancing)입니다.

오늘은 ETF 포트폴리오 리밸런싱의 실제 예시를 통해 어떻게 조정하는지 구체적으로 알려드립니다.

✅ 리밸런싱이란?

리밸런싱은 내가 설정한 포트폴리오 비중을 다시 원래대로 맞추는 것입니다.

✔️ 예: 주식 60% / 채권 40% 비중이 시장 변동으로 주식이 75%가 되었다면 → 주식을 일부 매도해 다시 60:40으로 조정

✅ 리밸런싱이 필요한 이유

📊 시장에 따라 자산 비중이 변화함
💡 지나치게 한쪽으로 쏠리면 리스크 증가
📉 수익률 하락 가능성, 원래 전략 무너짐

✔️ 주기적 리밸런싱은 리스크를 낮추고, 수익률을 안정시켜줍니다.

✅ 실전 사례 ① 균형형 포트폴리오 조정

📌 초기 설정 - 미국 주식 ETF 60% (TIGER S&P500) - 채권 ETF 40% (KODEX 국고채10년)

✔️ 1년 뒤 변화 - 주식 ETF 수익률 ↑ → 전체 비중 75% - 채권 비중 ↓ → 전체 비중 25%

👉 리밸런싱 방법 - 주식 ETF 일부 매도 - 채권 ETF에 추가 매수 → 다시 60:40 비율로 조정 완료

✅ 실전 사례 ② 월급 투자자의 분기 리밸런싱

📌 전략 - 월 50만 원 투자 - 주식형 ETF 70%, 리츠 20%, 채권 10% → 분산 포트폴리오

✔️ 6개월 후 변화 - 리츠 가격 하락 → 비중 12% - 주식 상승 → 비중 80%

👉 리밸런싱 - 리츠 비중 추가 매수 - 신규 투자금으로 비중 조절 → 시장 하락 구간에서 저가 매수 + 원래 전략 유지

✅ 리밸런싱 팁

📅 연 1~2회 정기 점검 추천
📈 비중 변화가 ±5~10% 이상일 때 조정 고려
💸 매도보다는 신규 투자금으로 조정하는 것이 효율적
🧾 리밸런싱 후에도 일기나 기록 남기기

✅ 마무리: ETF 투자, 리밸런싱까지가 진짜 전략입니다

ETF는 자동화된 투자 같지만, 리밸런싱을 통해 포트폴리오를 지켜야 진짜 장기성과를 얻을 수 있습니다.

계획된 비중을 꾸준히 유지하면서, 불필요한 리스크를 관리하는 습관이 중요합니다.

다음 글에서는 초보 투자자의 흔한 실수 Top 5도 함께 정리해드릴게요 😊