자산관리 루틴을 자동화하는 앱 & 템플릿 소개

"투자도 관리도 하고 싶은데, 매번 놓치고 흘러가요…"

ETF 투자든 예산 관리든 가장 어려운 건 꾸준함입니다.
이 꾸준함을 쉽게 만들어주는 가장 좋은 방법은 ‘자동화’와 ‘기록’입니다.

오늘은 초보 투자자에게 유용한 자산관리 루틴 자동화 도구를 앱 + 노션 템플릿 중심으로 소개해드립니다.

✅ 자산관리 루틴이란?

매달 반복되는 자산관리 과정을 체계적으로 정리하고, 자동화/반자동화하는 습관입니다.

📆 월초: 예산 계획 세우기
💸 월중: 정기 투자 자동이체
📊 월말: 수익률 점검 + 투자 복기

✅ 추천 앱 3종

앱 이름	주요 기능
1. 토스	은행/투자 통합 자산 현황 보기, 자동이체 등록
2. 뱅크샐러드	소비 패턴 분석 + 예산 계획 수립
3. 머니포트	ETF 비중 점검, 리밸런싱 리마인더 설정

✅ 노션 자산관리 템플릿 예시

📂 월간 자산관리 템플릿 - 수입/지출/투자 기록 - 월말 평가 금액 & 수익률 자동계산 - 투자 감정 기록 칸 포함
📈 투자 복기 템플릿 - 매수/매도 이유 - 판단 근거 vs 결과 비교 - 개선할 점 기록
📅 투자 캘린더 (구글 캘린더 연동도 추천) - 자동이체일, 리밸런싱일, 투자 일기 작성일 지정

✅ 루틴 자동화 꿀팁

📌 자동이체 + 자동매수 + 투자 알림은 반드시 설정
📌 ‘루틴 캘린더’를 만들어 한눈에 보기
📌 1개월 간격 점검 루틴은 알림 설정 필수

👉 투자 앱 + 노션 템플릿 + 캘린더 알림 이 3가지만 잘 조합해도 투자 루틴의 80%는 자동화됩니다.

✅ 마무리: 자산관리는 ‘자동 + 체크’가 핵심입니다

꾸준한 자산관리는 ‘의지’보다 도구와 구조로 습관화할 수 있습니다.

자동화된 루틴을 만들고 정기적으로 점검하는 체계를 만들면 초보자도 흔들리지 않는 투자 생활이 가능합니다.

다음 글에서는 리츠(REITs) 투자 입문 가이드도 함께 정리해드릴게요 😊